Количество отчетов о противодействии отмыванию денег, связанных с криптовалютой, в Германии увеличилось на 8% в прошлом году: ФИН

В Германии в прошлом году количество отчетов о отмывании денег с использованием криптовалют увеличилось на 8,2%, согласно ежегодному отчету Немецкого финансового разведывательного управления (FIU). Общее количество отчетов, связанных с криптовалютами, возросло с 8,049 в 2023 году до 8,711, что составляет рекордные 3,3% всех отчетов о подозрительной деятельности (SAR), предоставленных FIU, агентству, ответственному за борьбу с отмыванием денег. Эта цифра на 23,6% больше, чем в 2020 году, причем Биткойн преобладал в большинстве отчетов прошлого года, за ним следовали Эфир, XRP, Tether и Litecoin. Согласно данным FIU, кредитные учреждения и банки подали более 6,000 таких отчетов, в основном по транзакциям на или с торговых платформ, смешивающих сервисов и азартных сайтов. Аналитики агентства считают, что доминирование кредиторов свидетельствует о том, что "традиционные финансовые игроки давно стали ключевыми наблюдателями рисков, связанных с криптовалютами". FIU интерпретирует рост отчетов о отмывании денег, связанных с криптовалютами, как признак того, что финансовые преступления быстро адаптируются к новым инновациям, а криптовалюты стали важной частью сложных международных структур отмывания денег. В отчете приводится пример злоупотребления, которое включало сеть лиц и каналов.

В рамках расследования, которое длилось долго в 2024 году, было установлено, что основной участник сети использовал 44 банковских счета и восемь крипто-торговых счетов. Учитывая такую сложность, FIU завершает крипто-ориентированную часть своего отчета, утверждая, что "борьба с сложными структурами отмывания денег требует скоординированного подхода со стороны всех участников", а также что быстрая эволюция новых методов отмывания требует аналогичного развития новых методов анализа и расследования. Для экспертов в области AML рекордные показатели в Германии связаны не только с ростом глобального внедрения криптовалют, но и с увеличением финансовой преступности в целом. "Рост отчетов о подозрительной деятельности, связанной с криптовалютами, в Германии вызван комбинацией этих двух тенденций", - отмечает Тобиас Швайгер, генеральный директор компании Hawk, занимающейся борьбой с финансовой преступностью в Мюнхене. Он объясняет, что цифровые активы становятся все более привлекательными для потенциальных отмывальщиков, так как легче скрыть финансовые потоки в цифровом реестре, тогда как механизмы обнаружения не успевают за скоростью изменений. Швайгер считает, что регулирование MiCA со стороны ЕС сыграет важную роль в этом контексте, помогая предприятиям убедиться в обеспечении надежных мер KYC. Поскольку меры обнаружения и отчетности будут улучшаться, Швайгер прогнозирует, что Германия и другие страны продолжат видеть рост количества отчетов о подозрительной деятельности, связанной с криптовалютами, а также отчетов по транзакциям в фиатной валюте. "С внедрением новых инструментов обнаружения на основе искусственного интеллекта финансовые учреждения и регуляторы смогут лучше идентифицировать незаконную деятельность, которая ранее могла оставаться незамеченной", - отмечает он. В будущем Швайгер хотел бы видеть переход от реактивной отчетности к "профилактическому управлению рисками", что будет включать акцент на аналитику в реальном времени.

"Для эффективной борьбы с финансовой преступностью в эпоху криптовалют необходимы согласованность и внедрение технологий," - подводит он итог.