Женщину, которую канадская биржа неоднократно предупреждала не переводить криптовалюту, все равно обманули

Суд Британской Колумбии вынес решение, что криптобиржа не несет ответственности за потерю клиентом 671,000 канадских долларов (480,000 долларов США) из-за онлайн-мошенничества, несмотря на многочисленные предупреждения о мошенничестве. В письменном решении, опубликованном в понедельник, судья Линдси Леблан из Верховного суда БК отклонил иск жительницы Виктории Ян Ли Сю к криптобирже NDAX Canada, посчитав, что платформа выполнила свои обязательства, четыре раза предупредив ее о вероятном мошенничестве. Судья отметила, что убытки Сю являются "к сожалению", но "никакая ответственность" не лежит на NDAX Canada, зарегистрированной как финансовое учреждение в Центре анализа финансовых транзакций и отчетности Канады (FINTRAC). Предупреждения криптобиржи Сю "не могли быть яснее", добавила судья. Согласно материалам дела, Сю, работая бухгалтером в Виктории, открыла счет на NDAX 10 апреля 2023 года, после того как онлайн-знакомый убедил ее инвестировать в схему с обещанием дохода до 1% в день. Чтобы профинансировать инвестицию, она повторно заложила свой дом и заняла деньги у друга, а между 11 апреля и 17 мая 2023 года внесла 671,000 канадских долларов на свой счет, используя эти средства для покупки эфира. 18 апреля того же года сотрудник NDAX связался с Сю, чтобы узнать детали ее запроса на снятие средств, и предупредил, что "транзакция содержит рисковые факторы" и будет передана на рассмотрение. Запись разговора была использована в суде.

В решении не были раскрыты детали упомянутой транзакции с эфиром. После разговора Сю отправила несколько электронных писем в NDAX, требуя "незамедлительно пройти снятие средств".

Тон ее писем становился все более настойчивым, и она предупредила, что может обратиться в суд, если компания не выполнит ее требования. Когда Сю пыталась перевести криптовалюту на внешний кошелек, NDAX выпустила серию предупреждений. Криптобиржа предоставила письменное раскрытие рисков, второе подтверждение, а также сделала два последующих телефонных звонка, один из которых сделала специалист по соблюдению регуляторных требований Юлия Барановская, которая прямо предупредила, что она, вероятно, "в окружении мошенничества". После этого NDAX выполнила ее инструкции, и суммы в эфире были переведены на кошелек мошенника и потеряны. Дело Сю рассматривается в контексте усиленного контроля в Канаде по поводу несоблюдения условий ведения криптобизнеса. В начале недели финансовая разведка страны наложила рекордный штраф в 176.9 миллионов канадских долларов на криптоплатформу из Ванкувера за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег, отметив тысячи неоплаченных подозрительных транзакций, связанных с эксплуатацией детей, программами-вымогателями и уклонением от санкций. Этот штраф на сегодняшний день является самым большим, наложенным на криптокомпанию, зарегистрированную в Канаде.