Управление рисками – необходимость для новичков

Введение "Все стремятся, все теряют" крайне точно отражает мир криптовалют и других волатильных инвестиций.

Поскольку риск можно лишь минимизировать, необходимо правильно им управлять.

Однако управление рисками требует должного понимания природы проблемы: сколько разновидностей рисков существует и какие стратегии стоит применять в ответ. Важно помнить, что риск воплощен в нашей жизни: при переходе дороги, вождении автомобиля, общении с незнакомцами или инвестировании денег.

Единственное отличие состоит в том, что мы управляем повседневными рисками бессознательно.

Финансовые риски требуют осознанных усилий и тщательного планирования. Управление рисками в инвестициях не только требование, но и систематическая структура, которую принимает лицо или компания.

Эта структура включает в себя анализ рисков и возможных вознаграждений, что ведет к разработке стратегий для минимизации рисков.

Система также предполагает управление различными классами активов, такими как криптовалюты, акции, индексы, фьючерсы и сырьевые товары. Типы рисков Первое, что нужно знать, это сколько видов рисков существует на рынке, в который вы инвестируете или планируете инвестировать. Рынка риск Рынковый риск связан с колебаниями цен активов, которыми вы торгуете.

Например, торгуя криптовалютой в выходные, риск обычно низкий из-за меньшего объема торгов.

Но любое важное событие может вызвать резкие колебания цен, которые нужно учитывать.

Использование жестких ордеров на стоп-лосс и тейк-профит может снизить рыночные риски и предотвратить серьезные потери. Риск ликвидности Риск ликвидности возникает, когда вы выбираете криптовалюту с маленькой капитализацией.

Даже незначительное вмешательство в актив может вызвать непредсказуемые колебания цен и повлиять на вашу сделку.

Стоит выбирать монеты с высокой рыночной капитализацией, поскольку ими сложнее манипулировать. Кредитный риск Кредитный риск актуален на крипто-рынке лишь тогда, когда вы берете длинные или короткие позиции с фьючерсного кошелька, занимая средства на бирже.

Биржи с низким объемом часто предлагают высокий кредитный плечо, что увеличивает риск ликвидации.

Чтобы избежать этого риска, нужно выбирать известные биржи с высоким объемом. Операционный риск Операционный риск возникает, когда вы вкладываете все свои деньги в одну монету.

Теперь ваши финансы связаны с судьбой этой монеты.

Если она взлетит, вырастет и ваш портфель, а если упадет — вы также понесете потери.

Диверсификация является решением для избегания таких рисков. Системный риск Системный риск означает, что вы диверсифицировали инвестиции, но выбрали все монеты с одной идеей.

Например, вы считаете, что в этом цикле будет доминировать искусственный интеллект, поэтому выбираете много монет с соответствующей тематикой.

Решение заключается в выборе различных тематик, таких как RWA, DeFi, Layer1, Layer2 и т.д. Процесс управления рисками После определения типов рисков нужно понять, как работает управление рисками. Установление целей Вначале нужно установить цели: насколько большой риск вы можете себе позволить.

Если вам не подходят большие потери, выбирайте монеты с высокой капитализацией, которые имеют небольшой риск и малую прибыль.

Жадность может подстегнуть к выбору монет с низкой капитализацией в надежде на большие прибыли, но такие монеты могут упасть, и вы тоже понесете потери. Идентификация рисков Далее важно определить, скольким рискам вы подвержены.

Рыночный риск всегда присутствует, но диверсификация и выбор правильных бирж могут защитить вас от других видов риска.

Также следует учитывать фундаментальные события, которые могут вызвать падение или рост.

Все внутренние и внешние факторы должны быть учтены, а риски оценены по их серьезности или частоте. Выбор ответа Выбор соответствующей реакции — следующий этап в управлении рисками.

Тип ответа может варьироваться в зависимости от вида риска и его серьезности. Мониторинг Мониторинг — окончательный шаг.

Если вы оставите свой портфель без должного контроля после всех предыдущих шагов, ваша упорная работа уйдет на пустую.

Анализ технических и фундаментальных данных необходим для успешного управления рисками. Стратегии минимизации рисков Для защиты инвестиций от рисков инвесторы и трейдеры используют одну или несколько ключевых стратегий. Правило 1% Правило 1% — это консервативная стратегия, которую используют дневные трейдеры и скальперы.

Согласно этой стратегии, они торгуют на 1% от общей суммы кошелька или ограничивают свои ордера на прибыль или потери до 1%.

Меньшие вложения распространены среди инвесторов с большими инвестициями. Ордеры SL и TP Ордеры стоп-лосс и тейк-профит значительно ограничивают потери.

Стоп-лосс гарантирует, что если рынок упадет, ваши потери не превысят заданную величину.

Аналогично, ордера тейк-профит позволяют получать прибыль во время роста рынка. Хеджирование Хеджирование является нейтральной стратегией, позволяющей трейдерам открывать длинные и короткие позиции одновременно.

Известные центральные биржи предлагают варианты хеджирования в фьючерсной торговле. Диверсификация Диверсификация — ключевая стратегия для минимизации потерь.

Вы должны выбирать разные тематики и распределять инвестиции между 3-5 лучшими монетами в каждой теме.

Эта стратегия защищает от операционных и системных потерь. Соотношение риска и прибыли Расчет соотношения риска и прибыли также является стратегией для защиты от финансовых потерь.

Простыми словами, соотношение риска и прибыли — это возможные потери, разделенные на возможную прибыль.

Например, если вы хотите получить прибыль в 20% выше начальной цены, а стоп-лосс на 10% ниже, соотношение риска к прибыли составит 1:2.

Все, что равно или превышает это соотношение, считается хорошим. Заключение Управление рисками на крипторінке в частности и в финансах в целом является важной структурой.

Оно включает в себя понимание природы риска, процесс управления рисками и принятие необходимых стратегий в ответ.