Регулирование криптовалют не успевает за быстрым внедрением

Преступные элементы используют пробелы в крипто-регулировании, пока регуляторы пытаются догнать ситуацию. В этом месяце финансовый регулятор Великобритании ускорил процесс согласования крипто-лицензий в ответ на критику медленных темпов лицензирования.

При этом количество людей, владеющих криптовалютой, растет: сейчас их около 562 миллионов, что на 33% больше, чем в 2023 году.

Сочетание быстрого принятия криптовалют и непоследовательного надзора создает благоприятные условия для киберпреступников. В разговоре с Coinpedia Бек подчеркнул срочность этой проблемы.

Он отметил, что киберпреступники действуют быстро и эффективно, тогда как регуляторы часто запаздывают. Уязвимые точки, которые используют преступники Бек указал на юрисдикционный арбитраж как на одну из самых больших проблем в странах с более легкими условиями, где биржи и брокеры работают с минимальным контролем.

Злоумышленники также эксплуатируют рынки P2P, поддельные документы электронной идентификации и "мул-акаунты" для вывода средств.

Децентрализованные финансы (DeFi) добавляют еще один вызов, поскольку некоторые платформы выдают себя за «программное обеспечение», чтобы избежать классификации как финансовые посредники. Регуляторы реагируют Есть положительные знаки: около 100 стран внедряют правило FATF о путешествии, которое будет требовать от бирж сбора и обмена данными о личности.

Регламент MiCA в Европе, который вступит в силу в конце 2024 года, вводит унифицированные правила в ЕС. Сингапур, Гонконг и ОАЭ также ужесточили требования к лицензированию бирж.

Токены стабильности также подлежат более строгим правилам, которые требуют резервного обеспечения и аудита в реальном времени. Однако глобальная согласованность еще не достигнута.

Оффшорные юрисдикции и трансграничное исполнение оставляют лазейки для атакующих.