Китайские подпольные банки являются финансовой артерией организованных преступных групп по всему миру: TRM Labs

Согласно отчету TRM Labs за май 2025 года, китайские подпольные банковские сети стали критически важными для деятельности организованных преступных групп по всему миру. Эти сети, также известные как "fei qian" или "летающие деньги", действуют вне традиционных банковских регуляций и способствуют различным незаконным деятельности, от наркоторговли до киберпреступности. Отчет TRM Labs указывает на симбиотические отношения между китайскими подпольными банками и организованными преступными группами.

Эти сети используют неформальные системы переводов, такие как "зеркальные обмены", чтобы перечислять средства через границы, избегая срабатывания системы AML в контролируемых банковских системах. Эта сеть позволяет брокеру в США собирать деньги наркокартелей и предоставлять эквивалентную стоимость в Китае — часто в криптовалюте или через торговое отмывание денег — без каких-либо транзакций между странами. Таким образом, картели смогли вернуть незаконные доходы, помогая состоятельным китайским клиентам избегать строгих контролей капитала в Китае, создавая взаимовыгодное партнерство. Согласно TRM Labs, масштабы деятельности этих сетей сейчас охватывают весь мир, позволяя им обслуживать различных клиентов, от мексиканских картелей до северокорейских хакеров. Картели, например, полагаются на китайских подпольных банкиров для отмывания доходов от наркотиков.

Один случай, который происходил в Лос-Анджелесе, показал, что было отмыто более 50 миллионов долларов из доходов от наркоторговли через крипто- и торговые схемы. Также северокорейские хакеры используют китайских внебиржевых брокеров для конвертации украденных цифровых активов в фиатные деньги или товары, избегая глобальных санкций. Симбиотическая экосистема функционирует через возможность подпольных банков действовать как мост между деньгами криминального мира и официальной экономикой.

Она зависит от зашифрованных коммуникационных платформ, таких как WeChat и Telegram, а также эксплуатации регуляторных пробелов в юрисдикциях со слабым надзором, чтобы обеспечить непрозрачность незаконных фондов. Одна из особенно тревожных черт китайских подпольных банковских сетей — это их способность эволюционировать в теневой финансовый канал, который усиливает незаконную деятельность, особенно выгодную наркоторговлю между Америкой и Китаем. Отчет TRM утверждает, что эта система, действующая вне регулируемых каналов, позволяет картелям, таким как Синалоа, отмывать сотни миллионов долларов ежегодно, в то время как китайские брокеры получают прибыль от небольших комиссий, обычно 1-2%. Рост использования криптовалюты революционизировал этот канал, поскольку это позволяет группам осуществлять более быстрые, большие и анонимные транзакции.

Например, TRM Labs зафиксировали случаи, когда связанные с картелем Синалоа отмыватели в США вносили наркотические деньги в крипто-банкоматы или биржи, конвертируя их в биткойны для перевода в контролируемые Китаем кошельки. Эти средства затем используются для закупки прекурсоров для производства фентанила или других товаров, которые повторно инвестируются в наркобизнес.

Этот канал не только способствует кризису с опиоидами, но и поддерживает более широкую незаконную экономику, включая уклонение от санкций Северной Кореи и поставки военных нужд России. Для ликвидации этого канала понадобятся расширенный анализ блокчейна, международное сотрудничество и проактивные меры, такие как целенаправленность на ключевые узлы, например, внебиржевых брокеров. Были зафиксированы успешные случаи, такие как замораживание счетов, связанных с северокорейскими отмывателями, на платформе Binance в 2022 году.

Однако постоянная инновация сетей означает, что правоохранительным органам нужно оставаться на страже и повышать свою эффективность.