Казахстан ужесточает правила криптовалют после изъятия 16,7 млн долларов у нелицензированных бирж

Финансовые органы Казахстана закрыли 130 нелегальных крипто-платформ и конфисковали цифровые активы на сумму 16,7 миллиона долларов во время национальной кампании, направленной на борьбу с отмыванием денег. Кайрат Бизганов, заместитель главы Финансового мониторингового агентства страны, сообщил о результатах кампании на правительственном брифинге.

Он подчеркнул, что отечественное законодательство ограничивает торговлю криптовалютой на платформах, имеющих лицензии от Астанинского агентства финансовых услуг и интегрированных с традиционной банковской системой, согласно информации The Times of Central Asia. Финансовые мониторы также выявили 81 тайную сеть, специализирующуюся на обмене криптовалюты на наличные, с общим объемом транзакций, превышающим 43 миллиона долларов. Бизганов акцентировал внимание на постоянной уязвимости денежной финансовой системы, отметив, что преступники используют банковские карты, зарегистрированные на вымышленные лица, для проведения незаметных переводов между анонимными сторонами. Объемы наличных, снятых с банкоматов, достигли 24,1 миллиарда долларов за отчетный период, что на 1,8 миллиарда больше, чем в прошлом году, при этом банкоматы остаются критически уязвимой цепочкой системы. Власти ответили жесткими контрольными механизмами, установив на платежные карты сумму свыше 913 долларов, что теперь требует обязательной проверки личности через правительственные базы данных и мобильную аутентификацию. Финансовые учреждения должны хранить видео с банкоматов в течение шести месяцев, в то время как регуляторы готовятся внедрить биометрическую аутентификацию, распознавание лиц и считывание отпечатков пальцев для всех операций с наличными. На вопрос, могут ли такие меры стать примером для развивающихся стран или же служить чрезмерным финансовым контролем, консультант по киберпреступности Дэвид Сейон Бек заявил, что эта инициатива является "одним из самых смелых экспериментов по связыванию физического лица с финансовой прозрачностью". “На бумаге это сдерживает подделки и делает соблюдение требований измеримым,” - сказал он, предупреждая, что без надлежащего надзора такие системы могут “превратиться в инструменты контроля”. Бек подчеркнул, что страны, внедряющие подобные системы, "должны тщательно взвесить пропорциональность — обеспечивая, чтобы антикриминальные цели не мешали правам граждан на приватность или не создавали постоянные биометрические базы данных, уязвимые для злоупотреблений". “В правильных руках биометрия может укрепить цифровую доверие; в неправильных — она может нормализовать полную финансовую видимость,” - объяснил он.