Индия обязала криптовалютные компании проходить аудиты кибербезопасности по указанию FIU

Индия, по сообщениям, вводит требования соответствия на уровне банков для криптовалютных платформ, требуя проведения аудита кибербезопасности и более строгого надзора, что свидетельствует о существенном повышении регуляторных стандартов в области цифровых активов. Все криптовалютные биржи в Индии теперь обязаны проходить аудиты кибербезопасности.

Финансовый разведывательный подраздел (FIU) приказал поставщикам услуг виртуальных цифровых активов (VDA) нанимать аудиторов, аккредитованных Индийской командой реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации (CERT-In).

Завершение таких аудитов является обязательным для регистрации в FIU, что поставило поставщиков VDA под те же требования, что и банки, согласно Закону о предотвращении отмывания денег 2002 года. Комментируя действия правительства, Хершал Бхута, партнер P.

R.

Bhuta & Co., отметил, что введение аудита кибербезопасности, вероятно, вызвано недавними кражами на нескольких биржах.

Он добавил, что соблюдение строгих требований CERT-in, таких как ведение журналов и хранение данных подписчиков, поможет следственным агентствам в выявлении затрат, скрытых через транзакции с криптовалютами. Преступность в сфере криптовалют значительно возросла и теперь составляет 20–25% от общего числа киберпреступлений в Индии.

Злоумышленники обычно используют рынки darknet, монеты, повышающие конфиденциальность, миксеры и биржи с слабым надзором для сокрытия незаконных денежных потоков.

Кроме того, FIU заменил сертификат “Fit & Proper” на новый сертификат “Partner Accreditation for Compliance & Trust”, который акцентирует внимание на регуляторном соответствии. Несмотря на то, что некоторые эксперты считают эти меры шагом к повышению защиты пользователей, остается беспокойство относительно того, смогут ли аудиторы, привыкшие работать с финансовыми учреждениями, справиться с уязвимостями, характерными для криптовалют, такими как безопасность приватных ключей.

Другие проблемы в отрасли, включая высокое налогообложение и правовую неопределенность, остаются нерешенными. Индия выбирает осторожный подход к регулированию криптовалют, избегая полной легализации из-за опасений, что это может легитимизировать нестабильные активы и создать системные риски.

С доходов от криптоактивов взимается налог в размере 30%, а также удерживается 1% налога на источник (TDS) на транзакции.

Законопроект о налоге на прибыль 2025 года формально определяет VDA и требует отчетности от субъектов, работающих с ними.

В документе правительства отмечается о затягивании с регулированием, с предупреждениями, что запрет не остановит децентрализованную торговлю и что надзор останется сложным.

В документе также подчеркиваются опасения, что законодательство США о стейблкоинах может нарушить глобальные платежи и подорвать платежные системы Индии.