Экс-руководители Cred признали себя виновными в схеме мошенничества с криптовалютой на 150 миллионов долларов

Два бывших топ-менеджера неудачного криптокредитора Cred Inc.

во вторник признали себя виновными в федеральных обвинениях в заговоре с целью обмана клиентов, что привело к убыткам в размере до 150 миллионов долларов в криптовалюте. Дэниел Шатт, соучредитель Cred и бывший CEO, и Джозеф Подулька, бывший CFO, признали в суде в Сан-Франциско, что сознательно вводили в заблуждение клиентов относительно финансового состояния компании и практик кредитования в 2020 году. Судья США Уильям Алсуп отметил, что Шатт, Подулька и другие в Cred "действовали вместе с целью представления неполной, чрезмерно позитивной и обманчивой информации" о бизнесе. Менеджеры признали, что "селективно подавали позитивную информацию, не раскрывая негативные новости", чтобы поощрять клиентов к внесению своих криптоактивов в Cred. Cred подала на банкротство в октябре 2020 года, а клиенты подали более 6000 заявок на сумму более 140 миллионов долларов. Кризис ликвидности и резкое падение Упадок Cred начался во время резкого падения рынка в марте 2020 года, когда биткойн упал на 40%, ликвидировав 750 миллионов долларов за один день в начале пандемии COVID-19. В то время менеджеры Cred пытались поддерживать бизнес, привлекая новые клиентские средства и отказывая в запросах на возврат средств. "Биткойн упал, что создало риск для Cred", - подтвердил Шатт в суде.

В результате Cred не смогла выполнить свои обязательства. Но падение крипторынка и реакция Cred на это стали лишь началом упадка компании. Ситуация ухудшилась, когда Cred понесла дефицит в 40 миллионов долларов из-за невозвращенных кредитов, основным должником которых была MoKredit, главный заемщик компании. MoKredit была основана соучредителем Cred, Лу Хуа, и предоставляла "незабезпеченные микрокредиты китайским геймерам". Cred, как сообщается, направила около 80% активов клиентов в MoKredit, тем самым связав свою платежеспособность с возможностью заемщика погасить долг. Несмотря на высокие риски, MoKredit оставалась основным источником дохода Cred, генерируя "почти все выплаты процентов" для прибылей клиентов. Компания "не раскрыла эти повторяющиеся неудачи" MoKredit своим клиентам, отметил судья Алсуп, добавив, что Cred продолжала эту стратегию, несмотря на знание о долгах MoKredit. Судебные документы показали, что компания понесла дополнительные убытки, когда ее главный финансовый директор Джеймс Александер якобы "сбежал" с биткойнами на сумму около 2 миллионов долларов. Отдельное обвинительное заключение в отношении Александера было открыто в прошлом году.

Шатт также признал, что Cred стала жертвой "обмана", в результате которого потеряла 800 BTC стоимостью более 9 миллионов долларов. Обвинители рекомендовали наказание до 72 месяцев для Шатта и 62 месяцев для Подульки. Слушание по поводу наказания запланировано на 26 августа.