Эксперты по безопасности криптовалют предупреждают о рисках в грядущем законопроекте о структуре рынка

Глобальная организация гражданского общества Transparency International U.S.

призвала законодателей еще раз пересмотреть некоторые аспекты законодательства о структуре рынка криптовалют.

Законопроект в настоящее время ожидает одобрения в Конгрессе США. Организация выразила свои опасения касательно законодательства в письме к лидеру большинства Сената Джону Тьюну и сенатору Чарли Шумеру.

Рассматриваются вопросы, связанные с Законом о ясности рынка цифровых активов (CLARITY Act) и Законом о ответственной финансовой инновации (RFIA). Transparency International отмечает, что законопроект RFIA несет определенные риски.

В письме, поддержанном Free Russia Foundation, Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition и Нейтом Сайбли, директором Инициативы по клептократии Hudson Institute, говорится о необходимости внедрения мер для защиты от отмывания денег и уклонения от санкций. Организация считает, что виртуальные активы становятся новыми инструментами для отмывания средств, полученных в результате коррупции, включая взяточничество и растраты.

В письме приводится пример Тарека Эль Аиссами, венесуэльского чиновника, который обвиняется в растрате государственных средств и их отмывании через криптобиржи США. "Эти дыры в нашем законодательстве о криптовалютах дадут наркотическим картелям, торговцам фентанилом и коррумпированным режимам, таким как Иран, Северная Корея и Россия, именно то, что им нужно для анонимного перемещения грязных денег и финансирования их преступлений", - сказал Скотт Грейтак, заместитель исполнительного директора Transparency International U.S. Рекомендации организации появились на фоне недавнего структурирования рынка, предложенного демократическими сенаторами, которое указывает на необходимость более строгих регуляторных мер для криптовалют.

Демократические сенаторы ранее сообщили, что риски, связанные с высокой волатильностью большинства цифровых активов, могут привести к финансовому кризису в рамках законодательства RFIA. Новопризначенный исполнительный директор Совета советников президента по цифровым активам, Патрик Уитт, также призвал Конгресс быстро принять законодательство о структуре рынка криптовалют.

Он отметил, что принятие законодательства является приоритетом. Политики США также высказали мнение, что пробел в RFIA может позволить децентрализованным криптоплатформам избегать политик, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.

Transparency International в письме отметила, что Министерство финансов США должно иметь возможность внедрять меры AML на DeFi-платформах для предотвращения незаконной деятельности. В письме также предлагаются меры для устранения определенных пробелов в законодательстве касательно криптомиксеров.

Цифровые активные миксеры, такие как Tornado Cash, ранее были связаны с преступной деятельностью. Авторы утверждают, что RFIA позволит компаниям избегать ответственности, заявляя, что они не работают в США, и настаивают на том, что любое финальное законодательство должно обеспечить соответствие криптоплатформ, обслуживающих клиентов из США, требованиям санкций и AML/CFT. Также было отмечено, что закон GENIUS, вступивший в силу в июле, ограничивает эмитентов стабильных монет.

Закон запрещает эмитентам предлагать какие-либо проценты на свои активы, что привело к призывам внести изменения, чтобы предотвратить обход этой нормы.

Криптоиндустрия рассматривает законопроект о стабильных монетах как справедливое законодательство, которое позволяет биржам и филиалам выплачивать проценты владельцам, но банки настаивают на внесении изменений в законодательство.