Coinbase к США: Примите блокчейн, если хотите бороться с преступностью на нем

Криптовалютная биржа Coinbase призвала правительство США использовать блокчейн-аналитику, искусственный интеллект и другие современные технологии для борьбы с финансовыми преступлениями в этой сфере.

Это было сделано в ответ на запрос Министерства финансов относительно комментариев о том, как сдержать незаконную деятельность в криптовалютах. В письме, подписанном главным юридическим консультантом Полом Гревалом 17 октября, он отметил, что схемы отмывания денег стали все более сложными и правоохранительные органы должны использовать современные технологии для противостояния этим угрозам.

Он подчеркнул, что блокчейн и другие инновационные технологии могут помочь выявлять и сдерживать незаконную деятельность. Гревал также высказал мнение, что Министерство финансов и другие политики должны поощрять использование таких технологий для идентификации и сдерживания незаконных действий.

Он считает, что это будет соответствовать основной цели Закона о борьбе с отмыванием денег 2020 года, который имел целью модернизировать Закон о банковской тайне. Главный политический советник Coinbase, Фаряр Ширзад, также подтвердил эту позицию в посте, указывая на то, что правительство США должно следовать примеру криптобирж, принимая инновации для модернизации борьбы с отмыванием денег с помощью проверенных цифровых инструментов. Среди мероприятий, которые Гревал призывает учитывать, есть регуляторное исключение для компаний, использующих инструменты мониторинга на основе ИИ и программных интерфейсов (API).

Он акцентирует, что условия для такого защиты должны сосредотачиваться на управлении и результатах, а не на общем подходе. Гревал также отметил, что компании неохотно используют ИИ в мероприятиях против отмывания денег из-за отсутствия регуляторной ясности, а API сталкиваются с проблемами, такими как нехватка стандартизации.

Он предлагает создать контрольные рекомендации, определяющие приемлемые случаи использования API. Также Гревал призывает Министерство финансов публиковать рекомендации, признающие децентрализованные ID и нулевые знания как действительные формы верификации клиентов. Несмотря на это, Джим Харпер, старший научный сотрудник аналитического центра American Enterprise Institute, предлагает другой подход — создать коммуникационную систему, которая позволит правоохранительным органам напрямую запрашивать криптокомпании для расследований.

Он считает, что такая система укрепит возможности правоохранительных органов и снизит расходы на финансовый надзор.