Жінку, яку канадська біржа неодноразово застерігала не переводити криптовалюту, все ж таки обдурили

Суд Британської Колумбії ухвалив рішення, що криптобіржа не несла відповідальності за втрату клієнта у 671,000 канадських доларів (480,000 доларів США) через онлайн-шахрайство, незважаючи на численні попередження про шахрайство. У письмовому рішенні, опублікованому в понеділок, суддя Ліндсі Леблан з Верховного суду БК відхилив позов мешканки Вікторії Ян Лі Сю до криптобіржі NDAX Canada, вважаючи, що платформа виконала свої зобов'язання, чотири рази попередивши її про ймовірне шахрайство. Суддя зазначила, що втрати Сю є "на жаль", але "жодна відповідальність" не лежить на NDAX Canada, яка зареєстрована як фінансова установа в Центрі аналізу фінансових трансакцій та звітності Канади (FINTRAC). Попередження криптобіржі Сю "не могли бути яснішими", додала суддя. Згідно з матеріалами справи, Сю, працюючи бухгалтером у Вікторії, відкрила рахунок на NDAX 10 квітня 2023 року, після того як онлайн-знайомий переконав її інвестувати в схему з обіцянкою прибутку до 1% на день. Щоб профінансувати інвестицію, вона повторно заклала свій дім і позичила гроші у друга, а між 11 квітня та 17 травня 2023 року внесла 671,000 канадських доларів на свій рахунок, використавши ці кошти для покупки ефіру. 18 квітня того ж року співробітник NDAX зв'язався з Сю, щоб дізнатися деталі її запиту на зняття коштів і попередив, що "трансакція містить ризикові фактори" і буде передана на розгляд. Запис розмови був використаний в суді.

В рішенні не були розкриті деталі згаданої транзакції з ефіром. Після розмови Сю надіслала кілька електронних листів до NDAX, вимагаючи "негайно пройти зняття коштів".

Тон її листів став дедалі настійнішим, і вона попередила, що може звернутися до суду, якщо компанія не виконає її вимоги. Коли Сю намагалася перевести криптовалюту на зовнішній гаманець, NDAX випустила серію попереджень. Криптобіржа надала письмове розкриття ризиків, друге підтвердження, а також зробила два подальші телефонні дзвінки, один з яких зробила фахівець з дотримання регуляторних вимог Юлія Барановська, яка прямо попередила, що вона, ймовірно, "серед шахрайства". Після цього NDAX виконав її інструкції, і суми в ефірі були переведені на гаманець шахрая і втрачені. Справу Сю розглядають у контексті посиленого контролю в Канаді щодо невиконання умов ведення криптобізнесу. На початку тижня фінансова розвідка країни наклала рекордний штраф у 176.9 мільйонів канадських доларів на криптоплатформу з Ванкувера за порушення законів про боротьбу з відмиванням грошей, зазначивши тисячі неоплачених підозрілих транзакцій, пов'язаних з експлуатацією дітей, програмами-вимагачами та ухиленням від санкцій. Цей штраф на сьогодні є найбільшим, накладеним на криптокомпанію, зареєстровану в Канаді.