ЄС запровадить обмеження в €10 000 на готівкові платежі та заборону на анонімні крипторахунки

Європейський Союз готує одні з найбільших реформ у сфері боротьби з відмиванням грошей за останні роки.

З липня 2027 року новий Регламент (ЄС) 2024/1624 введе суворіші контролі за готівковими платежами, криптовалютними транзакціями та кількома високоризиковими галузями. Основною метою є створення єдиного стандарту для всіх держав-членів ЄС, що ускладнить злочинцям можливість переміщувати кошти через традиційну фінансову систему або цифрові активи. Серед важливих нововведень – обмеження на готівкові транзакції на рівні 10 000 євро.

Згідно з новим регламентом, підприємства не зможуть приймати готівкові платежі понад цю суму.

Хоча деякі країни ЄС вже мають свої обмеження, це створює спільне правило для всього блоку.

При цьому держави можуть вводити нижчі ліміти на розсуд.

Для готівкових платежів від 3 000 євро буде вимагатися перевірка особи покупця. Нова реформа також запроваджує жорсткіші вимоги до ідентифікації клієнтів для криптовалютних компаній в Європі.

Постачальники криптоактивів повинні будуть проводити посилені перевірки на знання свого клієнта (KYC) для транзакцій від 1 000 євро. Крім того, регламент забороняє анонімні криптовалютні рахунки та сервіси, що не дозволяють ідентифікувати власність.

Обмінники не зможуть підтримувати анонімні монети, оскільки це ускладнює відстеження підозрілої фінансової діяльності. Водночас особисті транзакції між фізичними особами залишаться поза межами нових правил, а використання самостійних гаманців не підлягає обмеженням щодо KYC. Для контролю за дотриманням нових норм створено новий регулятор – Управління з питань боротьби з відмиванням грошей (AMLA), яке координуватиме зусилля по боротьбі з відмиванням грошей між країнами-членами ЄС.

Зміни, в першу чергу, відчують користувачі регульованих криптобірж, що забезпечить більшу ясність для бізнесу у сфері криптовалют в Європі.