Влада Дубая VARA посилює правила AML для криптовалют, зобов'язуючи компанії відстежувати чорні списки FATF в режимі реального часу

Влада по регулюванню віртуальних активів Дубаю (VARA) випустила нові вказівки з боротьби з відмиванням грошей, які зобов'язують ліцензовані криптофірми проводити більш часті та орієнтовані на дані оцінки ризиків.

Ці вказівки, опубліковані 12 червня, вимагають інтеграції вищезгаданих країн з високим ризиком і підвищеним моніторингом у процедури комплаєнсу. Оновлені вимоги VARA підвищують планку комплаєнсу для одного з найбільш активних центрів ліцензування криптовалют у світі.

Більше 100 постачальників віртуальних активів (VASPs) уже мають ліцензії від різних регуляторів ОАЕ.

Тепер доступ до ринку пов'язується з новими обов'язками в частині роботи. Згідно з оновленою структурою, криптофірми повинні перейти до динамічного моніторингу ризиків, які оцінюватимуться в залежності від профілю клієнта, типів транзакцій, продуктів і послуг.

Оцінка ризиків повинна проводитися не рідше ніж кожні три місяці або раніше у разі змін у бізнес-моделі чи власності. Фірми мають відрізняти ризики, пов'язані з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншими фінансовими злочинами, а старші менеджери повинні розуміти залишковий рейтинг ризику компанії.

VARA також очікує, що компанії враховуватимуть нові ризики, пов'язані з технологіями штучного інтелекту та анонімністю. Дубай продовжує бути відкритим для бізнесу з віртуальними активами, але нові вимоги вказують на те, що створення базової комплаєнс-системи вже недостатньо.

Регулятори ОАЕ продовжують посилювати контроль у сфері фінансових злочинів, і криптофірми повинні доводити, що їхні системи ризиків відповідають розміру та складності бізнесу.