Управління ризиками – необхідність для початківців

Вступ "Усі прагнуть, усі втрачають" надзвичайно точно відображає світ криптовалют та інших волатильних інвестицій.

Оскільки ризик можна лише мінімізувати, потрібно правильно ним управляти.

Однак управління ризиками вимагає належного розуміння природи проблеми: скільки різновидів ризиків існує і які стратегії варто застосовувати у відповідь. Важливо пам'ятати, що ризик втілений у нашому житті: при переході дороги, водінні автомобіля, спілкуванні з незнайомцями або інвестуванні грошей.

Єдина відмінність полягає в тому, що ми управляємо повсякденними ризиками несвідомо.

Финансові ризики потребують усвідомлених зусиль та ретельного планування. Управління ризиками в інвестиціях не лише вимога, а й систематична структура, яку приймає особа або компанія.

Ця структура включає в себе аналіз ризиків та можливих винагород, що веде до розробки стратегій для мінімізації ризиків.

Система також передбачає управління різними класами активів, такими як криптовалюти, акції, індекси, ф'ючерси та сировинні товари. Типи ризиків Перше, що потрібно знати, це скільки видів ризиків існує на ринку, у який ви інвестуєте або плануєте інвестувати. Ринковий ризик Ринковий ризик пов'язаний із коливаннями цін активів, якими ви торгуєте.

Наприклад, торгуючи криптовалютою у вихідні, ризик зазвичай низький через менший обсяг торгів.

Але будь-яка важлива подія може викликати різкі коливання цін, які потрібно враховувати.

Використання жорстких ордерів на стоп-лосс і тейк-профіт може знизити ринкові ризики та запобігти серйозним втратам. Ризик ліквідності Ризик ліквідності виникає, коли ви обираєте криптовалюту з невеликою капіталізацією.

Навіть незначне втручання в актив може викликати непередбачувані коливання цін і вплинути на вашу угоду.

Варто вибирати монети з високою ринковою капіталізацією, оскільки ними важче маніпулювати. Кредитний ризик Кредитний ризик актуальний на крипто-ринку лише тоді, коли ви берете довгі чи короткі позиції з ф'ючерсного гаманця, позичаючи на біржі.

Біржі з низьким обсягом часто пропонують високий кредитний плечо, що підвищує ризик ліквідації.

Щоб уникнути цього ризику, потрібно обирати відомі біржі з високим обсягом. Операційний ризик Операційний ризик виникає, коли ви вкладаєте всі свої гроші в одну монету.

Тепер ваші фінанси пов'язані з долею цієї монети.

Якщо вона злетить, зросте й ваш портфель, а якщо впаде — ви також зазнаєте втрат.

Диверсифікація є рішенням для уникнення таких ризиків. Системний ризик Системний ризик означає, що ви диверсифікували інвестиції, але обрали всі монети з одною ідеєю.

Наприклад, ви вважаєте, що в цьому циклі домінуватиме штучний інтелект, тому обираєте багато монет з відповідною тематикою.

Рішення полягає у виборі різних тематик, таких як RWA, DeFi, Layer1, Layer2 тощо. Процес управління ризиками Після визначення типів ризиків потрібно зрозуміти, як працює управління ризиками. Встановлення цілей На початку потрібно встановити цілі: наскільки великий ризик ви можете собі дозволити.

Якщо вам не підходять великі втрати, вибирайте монети з високою капіталізацією, які мають невеликий ризик і малу винагороду.

Жадібність може спонукати до вибору монет з низькою капіталізацією з надією на великі прибутки, але такі монети можуть впасти, і ви теж понесете втрати. Ідентифікація ризиків Далі важливо визначити, скільком ризикам ви піддаєтеся.

Ринковий ризик завжди присутній, але диверсифікація та вибір правильних бірж можуть захистити вас від інших видів ризику.

Також слід враховувати фундаментальні події, які можуть викликати падіння або зростання.

Усі внутрішні та зовнішні фактори повинні бути взяті до уваги, а ризики варто оцінити за їхньою серйозністю або частотою. Вибір відповіді Вибір відповідної реакції — наступний етап в управлінні ризиками.

Тип відповіді може варіюватися залежно від виду ризику і його серйозності. Моніторинг Моніторинг — остаточний крок.

Якщо ви залишите свій портфель без належного контролю після усіх попередніх кроків, ваша важка праця піде на марне.

Аналіз технічних і фундаментальних даних необхідний для успішного управління ризиками. Стратегії мінімізації ризиків Для захисту інвестицій від ризиків інвестори та трейдери використовують один або кілька ключових стратегій. Правило 1% Правило 1% — це консервативна стратегія, яку використовують денні трейдери та скальпери.

Згідно з цією стратегією, вони торгують на 1% від загальної суми гаманця або обмежують свої ордери на прибуток або втрати до 1%.

Менші вкладення поширені серед інвесторів з більшими інвестиціями. Ордери SL і TP Ордери стоп-лосс і тейк-профіт значно обмежують втрати.

Стоп-лосс гарантує, що якщо ринок впаде, ваші втрати не перевищать задану величину.

Аналогічно, ордери тейк-профіт дозволяють отримати прибуток під час зростання ринку. Хеджування Хеджування є нейтральною стратегією, що дозволяє трейдерам відкривати довгі та короткі позиції одночасно.

Відомі центральні біржі пропонують варіанти хеджування у ф'ючерсній торгівлі. Диверсифікація Диверсифікація — ключова стратегія для мінімізації втрат.

Ви повинні обирати різні тематики та розподілити інвестиції серед 3-5 найкращих монет у кожній темі.

Ця стратегія захищає від операційних і системних втрат. Співвідношення ризику і прибутку Обчислення співвідношення ризику і прибутку також є стратегією для захисту від фінансових втрат.

Простими словами, співвідношення ризику і прибутку — це можливі втрати, розділені на можливий прибуток.

Наприклад, якщо ви хочете отримати прибуток на 20% вище початкової ціни, а стоп-лосс на 10% нижче, співвідношення ризику до прибутку становитиме 1:2.

Усе, що дорівнює або перевищує це співвідношення, вважається гарним. Висновок Управління ризиками на крипторинку в особливості та у фінансах загалом є важливою структурою.

Воно включає в себе розуміння природи ризику, процес управління ризиками та прийняття необхідних стратегій у відповідь.