Регулювання криптовалют не встигає за швидким впровадженням

Кримінальні елементи використовують прогалини у крипто-регулюванні, поки регулятори намагаються наздогнати ситуацію. Цього місяця фінансовий регулятор Великобританії прискорив процес погодження крипто-ліцензій у відповідь на критику повільних темпів ліцензування.

При цьому кількість людей, які володіють криптовалютою, зростає: зараз їх близько 562 мільйонів, що на 33% більше, ніж у 2023 році.

Поєднання швидкого прийняття криптовалют і непослідовного нагляду створює сприятливі умови для кіберзлочинців. У розмові з Coinpedia Бек підкреслив терміновість цієї проблеми.

Він зазначив, що кіберзлочинці діють швидко і ефективно, тоді як регулятори часто запізнюються. Слабкі сторони, які використовують злочинці Бек вказав на юрисдикційний арбітраж як на одну з найбільших проблем у країнах з легшими умовами, де біржі і брокери працюють з мінімальним контролем.

Зловмисники також експлуатують ринки P2P, підроблені документи електронної ідентифікації та "мул-рахунки" для виведення коштів.

Децентралізовані фінанси (DeFi) додають ще один виклик, оскільки деякі платформи видають себе за «програмне забезпечення», щоб уникнути класифікації як фінансові посередники. Регулятори реагують Є позитивні ознаки: близько 100 країн впроваджують правило FATF про мандрівку, яке вимагатиме від бірж збору і обміну даними про ідентичність.

Регламент MiCA у Європі, що набрав чинності наприкінці 2024 року, запроваджує уніфіковані правила в ЄС. Сінгапур, Гонконг та ОАЕ також посилили вимоги до ліцензування бірж.

Токени стабільності також підлягають суворішим правилам, які вимагають резервного забезпечення і аудиту в реальному часі. Однак глобальна узгодженість ще не досягнута.

Офшорні юрисдикції та міжкордонне виконання залишають шпарини для атакуючих.