Правила подорожей для криптовалют у Таїланді вимагають зберігання даних протягом 5 років до 2027 року

Таїланд встановив остаточний термін для своєї криптоіндустрії: до 27 лютого 2027 року оператори цифрових активів повинні підготуватися до обов'язкового збору, перевірки та передачі інформації про всіх учасників криптопереводів.

Цей новий закон, відомий як кри́птове "Travel Rule", передбачає, що інформація про відправника та отримувача, включаючи імена і номери рахунків, має бути обов'язково зібрана для кожної транзакції.

Запис про угоди слід зберігати протягом п'яти років, а регулятори отримують миттєвий доступ до даних протягом перших двох років. Регулятор також підкреслює, що нові правила мають на меті зменшити ризики відмивання грошей та фінансування тероризму.

Операторам доведеться підтверджувати право власності на самовласні гаманці, що є складнішим завданням, ніж перевірка ідентичності на централізованих платформах.

Ця ініціатива відображає глобальний тренд: приблизно 83% опитаних юрисдикцій вже прийняли аналогічні закони. Фінансовий секторал Таїланду активно співпрацює з офісом боротьби з відмиванням грошей для впровадження нових регуляцій.

Деякі тайські платформи вже почали адаптацію до нових вимог, інтегруючи інструменти дотримання норм, щоб не відставати від термінів.

Однак питання захисту персональних даних залишається актуальним, оскільки зберігання чутливої інформації протягом п'яти років може створити ризики для кібербезпеки та довіри користувачів.