Nexo сплатить штраф у розмірі 500 тисяч доларів каліфорнійському регулятору за «ризиковані кредити»

Крипто-кредитна компанія Nexo Capital сплатить штраф у розмірі 500 тисяч доларів Каліфорнійському фінансовому регулятору через обвинувачення в наданні тисяч кредитів мешканцям штату без належної оцінки їх платоспроможності.

Каліфорнійський департамент захисту фінансових прав та інновацій (DFPI) повідомив, що Nexo видала принаймні 5456 кредитів, не маючи дійсної ліцензії. Регулятор зазначив, що перед наданням кредиту Nexo зазвичай не оцінювала здатність позичальників вчасно повертати кошти, їх існуючі борги, кредитну історію та інші фінансові документи.

Комісар DFPI КС Мохсені наголосив на необхідності дотримання закону та уникнення ризикованих кредитів, які можуть загрожувати споживачам. DFPI також заявив, що кредити Nexo були підвищеного ризику дефолту через "відсутність політик оцінки кредитоспроможності".

Кредити надавалися в період з липня 2018 року по листопад 2022 року і пов'язані з "незаконними діями та практиками". Протягом 150 днів Nexo повинна переказати кошти всіх мешканців Каліфорнії до Nexo Financial LLC, філії компанії в США, яка має ліцензію на кредитування у Каліфорнії.

У лютому 2023 року Nexo оголосила про завершення програми Earn Interest для своїх американських клієнтів, приблизно через місяць після погодження на сплату 45 мільйонів доларів штрафів регуляторам США.