Міністерство фінансів закликає Конгрес надати криптоплатформам право блокувати підозрілі кошти

Міністерство фінансів США закликає Конгрес розглянути можливість створення спеціального закону про "заморожування" цифрових активів, який дозволить криптоплатформам тимчасово блокувати кошти, пов’язані з підозрілою незаконною діяльністю. Цю рекомендацію висловлено у звіті Міністерства, підготовленому в рамках закону GENIUS, спрямованого на боротьбу з незаконним фінансуванням у сфері цифрових активів.

У звіті зазначається, що законодавча ініціатива допомогла б фінансовим установам "тимчасово і добровільно" блокувати цифрові активи, що можуть бути причетні до незаконної діяльності під час розслідувань. Можливість заморожування підозрілих трансакцій дозволила б інституціям зупиняти підозрілі перекази до їх виведення або конвертації через інші криптосервіси.

За словами Арі Редборда з TRM Labs, ця ініціатива зміцнила б співпрацю між державними і приватними секторами. Попри те, що криптобіржі можуть повідомляти про підозрілу діяльність, фактичне блокування коштів є юридично складнішим, зазначив адвокат Ендрю Россоу.

Існуючий законодавчий механізм не дозволяє банкам ефективно затримувати фінансові операції без судового розпорядження. Законопроєкт має на меті надати платформам чіткі повноваження для тимчасового заморожування активів під час розслідувань.

Проте звіт Міністерства не вирішує ряд уразливостей, зокрема питання надійності аналітики блокчейнат і обмеження по "технології видачі інформації". Незважаючи на ці проблеми, пропозиція може стати важливим інструментом у боротьбі з шахрайством у криптоіндустрії та відмиванням грошей.