Міністерство фінансів позначає майже 13 мільярдів доларів, пов'язаних з закордонними крипто-шахрайствами

Фінансовий контроль за злочинами США (FinCEN) виявив близько 12,7 мільярда доларів підозрілої фінансової діяльності, пов'язаної із шахрайськими інвестиціями в цифрові активи, відповідно до оголошення від 3 вересня.

FinCEN проаналізував понад 33 тисячі звітів про фінансові операції з 8 вересня 2023 року до 31 грудня 2025 року, які стосуються осіб з усіх 50 штатів США. За словами FinCEN, злочинці використовують фальшиві особи та соціальні інженерні тактики, щоб маніпулювати жертвами, зазвичай американцями, змушуючи їх переводити гроші в шахрайські інвестиції.

Більшість цих шахрайств здійснюють транснаціональні злочинні організації, які базуються в Південно-Східній Азії. Фігура у 12,7 мільярда доларів представляє підозрілу фінансову діяльність, повідомлену установами, а не підтверджені втрати жертв.

Тим часом ФБР зафіксувало 11,37 мільярда доларів втрат криптовалют, повідомлених жертвами у 2025 році. Транснаціональні злочинні групи створюють мережі на основі коштів жертв, використовуючи фальшиві особи та соціальну інженерію для встановлення зв'язків з потенційними жертвами.

Злочинці імітують легітимні інвестиційні сервіси, демонструють вигадані прибутки та тиснуть на жертв, щоб ті переводили більше грошей. Федеральні органи влади активізували боротьбу із цими операціями через арешти, санкції та міжнародну співпрацю.

Наприклад, за даними раніше оприлюдненої інформації, федеральна команда заморозила або конфіскувала понад 580 мільйонів доларів криптовалюти, пов’язаних із шахрайськими центрами в Південно-Східній Азії. FinCEN закликав фінансові установи уважно спостерігати за транзакціями, пов'язаними з підозрілими шахрайськими операторами.

Установи також були заохочені ділитися інформацією та включати термін “FIN-2026-SCAMCENTERS” у звіти про підозрілу діяльність. Оголошення є частиною політики захисту американців від кіберзлочинності, шахрайства та експлуатаційних схем.

FinCEN підкреслив важливість звітності відповідно до Закону про банківську таємницю для розслідувань правоохоронних органів та відшкодування коштів жертвам.