Лондонський П2П рейд: FCA Великої Британії проводить обшуки у восьми незаконних платформах торгівлі в режимі «пір-до-піра»

Фінансовий контрольний орган Великобританії (FCA) провів свою першу спільну акцію проти нелегальної торгівлі криптовалютами у форматі міжособистісних угод, зосередившись на восьми локаціях у Лондоні разом з Податковою та митною службою Великобританії (HMRC) і Південно-західним регіональним підрозділом організованої злочинності (SWROCU). Офіційні особи видали приписи про припинення діяльності на кожному з об'єктів і зібрали докази, які наразі стали основою кількох кримінальних розслідувань.

FCA повідомила, що ці майданчики підозрюються у сприянні P2P торгівлі криптовалютою, де фізичні особи купують і продають криптовалюту без необхідної реєстрації чи контролю щодо боротьби з відмиванням грошей. Відповідно до законодавства Великобританії, будь-хто, хто працює як постачальник криптобіржі, зобов'язаний зареєструватися в FCA.

Регулятор підтвердив, що наразі в країні немає зареєстрованих P2P трейдерів або платформ. "Незареєстровані P2P криптотрейдери, що працюють у Великобританії, роблять це незаконно і створюють ризик фінансових злочинів", - заявив Стів Смарт, виконавчий директор FCA з контролю за дотриманням законодавства та ринкового нагляду. Правоохоронні органи описали цю акцію як частину зусиль, спрямованих на блокування шляхів, які використовуються для переміщення незаконних коштів.

ДІ Росс Флей з SWROCU зазначив, що незареєстровані трейдери можуть допомагати злочинцям "переміщувати, приховувати та витрачати незаконні гроші". Ця акція є продовженням попередніх кроків щодо правозастосування.

FCA вже кілька років переслідує операторів незаконних крипто-АТМ і співпрацює з поліцією для арешту осіб, пов’язаних із незареєстрованою криптобіржею у 2024 році. Минулого року орган також вжив заходів проти офшорної платформи HTX через незаконну фінансову рекламу і розширив нагляд за публічними особами в соціальних мережах, які просувають високоризикові криптовалютні продукти. Ця кампанія відбувається на фоні підготовки Великобританії до впровадження більш широкого регуляторного режиму для криптовалют до жовтня 2027 року, з відкриттям ліцензійного вікна у вересні 2026 року.

Поточна структура зосереджена в основному на дотриманні норм щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансовими промоціями. FCA закликала споживачів перевіряти реєстрацію компаній за допомогою свого онлайн-реєстру.

Також орган застеріг, що користувачі, які мають справу з незареєстрованими P2P трейдерами, не мають доступу до послуг фінансового омбудсмена або схем компенсації і можуть стикатися з ризиками, якщо транзакції стосуються вкрадених коштів.