Казахстан посилює правила щодо криптовалют після вилучення 16,7 млн доларів від незареєстрованих бірж

Фінансові органи Казахстану закрили 130 нелегальних крипто-платформ та конфіскували цифрові активи на суму 16,7 мільйона доларів під час національної кампанії, спрямованої на боротьбу з відмиванням грошей. Кайрат Бізганов, заступник голови Фінансового моніторингового агентства країни, повідомив про результати кампанії на урядовому брифінгу.

Він підкреслив, що вітчизняне законодавство обмежує торгівлю криптовалютою платформами, які мають ліцензії від Астанинського агентства фінансових послуг та інтегровані з традиційною банківською системою, згідно з інформацією The Times of Central Asia. Фінансові монітори також виявили 81 таємну мережу, що спеціалізується на обміні криптовалюти на готівку, з загальним обсягом транзакцій, що перевищує 43 мільйони доларів. Бізганов акцентував увагу на постійній уразливості грошової фінансової системи, зазначивши, що злочинці використовують банківські картки, зареєстровані на вигадані особи, для проведення непомітних переказів між анонімними сторонами. Обсяги готівки, знятої з банкоматів, досягли 24,1 мільярда доларів за звітний період, що на 1,8 мільярда більше, ніж минулого року, причому банкомати залишаються критичною вразливою ланкою системи. Влада відповіла жорсткими контрольними механізмами, завантаживши на платіжні картки більше 913 доларів, що тепер вимагає обов’язкової перевірки особи через урядові бази даних та мобільну аутентифікацію. Фінансові установи повинні зберігати відео з банкоматів протягом шести місяців, тоді як регулятори готуються запровадити біометричну аутентифікацію, розпізнавання обличчя та зчитування відбитків пальців для всіх операцій з готівкою. На питання, чи можуть такі заходи стати прикладом для розвиваючих країн або ж слугувати надмірним фінансовим контролем, консультант з кіберзлочинності Девід Сейон Бек заявив, що ця ініціатива є "одним з найсміливіших експериментів у зв'язуванні фізичної особи з фінансовою прозорістю". “На папері це стримує підробки та робить дотримання вимог вимірювальним”, - сказав він, попереджаючи, що без належного нагляду такі системи можуть “перетворитися на інструменти контролю”. Бек підкреслив, що країни, які впроваджують подібні системи, "повинні ретельно зважити пропорційність — забезпечуючи, щоб антикримінальні цілі не заважали правам громадян на приватність або не створювали постійні біометричні бази даних, уразливі до зловживань". “В правильних руках біометрія може зміцнити цифрову довіру; в неправильних — вона може нормалізувати повну фінансову видимість”, - пояснив він.