Федеральні правоохоронці звинуватили чоловіка в схемі на 1,7 млн доларів щодо перетворення підроблених чеків на біткойн

ФБР висунуло обвинувачення чоловіку зі штату Нью-Йорк у незаконному отриманні 1.7 мільйона доларів через підроблені чеки та шахрайські схеми з бізнес-листуванням, а також у перетворенні більшої частини цих грошей на біткоїни. Тушал Ратход з Балдвінсвіля, штат Нью-Йорк, звинувачується у проведенні електронних шахрайств, змові для здійснення шахрайства, відмиванні грошей та змові для відмивання грошей.

Його злочини відбувалися між листопадом 2021 року та червнем 2024 року. Шахрайства з бізнес-листуванням включають крадіжку логінів через кіберкампанії "спамфішинг".

Зловмисники перехоплюють інформацію про майбутні платежі компаній, обманюючи постачальників на здійснення транзакцій через фальшиві домени. В обвинуваченні, написаному спеціальним агентом ФБР Самуелем Морганом, зазначається, що 44-річний Ратход отримав кошти через мережу із семи банківських рахунків у шести різних фінансових установах, з яких 1.2 мільйона доларів у біткоїнах було переведено на зовнішні адреси. ФБР стверджує, що щонайменше три з цих банків попередили Ратхода про те, що гроші в його рахунку походять з шахрайських джерел.

Його звинувачують у підробці рахунку, щоб створити ілюзію легального доходу. Одна з установ, M&T Bank, показала цей рахунок жертві, яка підтвердила його шахрайство.

Подані поліцейські звіти, де Ратход стверджує, що сам став жертвою шахрайства, не містили жодних додаткових запитуваних документів. "Згідно з моїм досвідом, я знаю, що особи, залучені до шахрайських схем, часто відкривають кілька банківських рахунків під назвами бізнесів для отримання коштів від жертв і змішують ці кошти з іншими, ймовірно, легальними, після чого переводять їх до інших рахунків", — написав Морган. В обвинуваченні також стверджується, що Ратход "набирав" свою дівчину та деяких членів родини для допомоги у схемі.

"Більше 1 мільйона доларів також було внесено на рахунки, контрольовані його дівчиною та родиною, хоча Citibank змогла повернути 800 000 доларів з цих шахрайських коштів", — додав агент ФБР. У лютому 2023 року Ратход нібито купив 20.18 BTC і 20.16 BTC у двох транзакціях загальною вартістю 900 000 доларів і відправив їх неідентифікованому отримувачу в той же день. Записи, отримані від Google, також свідчать, що він скаржився колезі на постійне закриття своїх банківських рахунків. Однією з свідків, яка звернулася до ФБР, була колишня партнерка, мати його шестирічної дитини.

Вона заявила, що підозрює відмивання грошей через підозрілі скріншоти на пристрої, які містили докази криптографічних транзакцій і розмов іншими мовами. Ратходу загрожує 20 років ув'язнення у разі засудження.