Експрацівники Cred визнали себе винними у шахрайстві з криптовалютою на суму 150 млн доларів

Два колишні топ-менеджери невдалого криптопозикодавця Cred Inc.

у вівторок визнали себе винними у федеральних звинуваченнях у змові з метою обману клієнтів, що призвело до збитків у розмірі до 150 мільйонів доларів у криптовалюті. Деніел Шатт, співзасновник Cred та колишній CEO, і Джозеф Подулька, колишній CFO, визнали в суді в Сан-Франциско, що свідомо вводили в оману клієнтів щодо фінансового стану компанії та практик кредитування у 2020 році. Суддя США Вільям Алсуп зазначив, що Шатт, Подулька та інші у Cred "діяли разом з метою представлення неповної, надмірно позитивної та оманливої інформації" про бізнес.

Менеджери визнали, що "селективно подавали позитивну інформацію, не розкриваючи негативні новини", щоб заохочувати клієнтів до внесення своїх криптоактивів у Cred. Cred подала на банкрутство в жовтні 2020 року, а клієнти подали понад 6000 заявок на суму понад 140 мільйонів доларів. Криза ліквідності та різке падіння Занепад Cred почався під час різкого падіння ринку в березні 2020 року, коли біткоїн впав на 40%, ліквідуючи 750 мільйонів доларів за один день на початку пандемії COVID-19.

У той час менеджери Cred намагалися підтримувати бізнес, залучаючи нові клієнтські кошти та відмовляючи у запитах на повернення коштів. "Біткоїн впав, що створило ризик для Cred", - підтвердив Шатт у суді.

Як наслідок, Cred не змогла виконати свої зобов'язання. Але падіння крипторинку та реакція Cred на це стало лише початком занепаду компанії. Ситуація погіршилася, коли Cred зазнала дефіциту у 40 мільйонів доларів через непогашені позики, головним боржником яких була MoKredit, основний позичальник компанії. MoKredit була заснована співзасновником Cred, Лу Хуа, і надавала "незабезпечені мікрокредити китайським геймерам". Cred, як повідомляється, направила близько 80% активів клієнтів у MoKredit, таким чином пов'язавши свою платоспроможність із здатністю позичальника погасити борг. Незважаючи на високі ризики, MoKredit залишалася основним джерелом доходу Cred, генеруючи "майже всі виплати відсотків" для прибутків клієнтів. Компанія "не розкрила ці повторювані невдачі" MoKredit своїм клієнтам, зазначив суддя Алсуп, додавши, що Cred продовжувала цю стратегію, незважаючи на знання про борги MoKredit. Судові документи показали, що компанія зазнала додаткових втрат, коли її головний капітальний офicer Джеймс Александер нібито "втік" із біткоїнами на суму близько 2 мільйонів доларів. Окремий обвинувальний акт щодо Александера було відкрито минулого року.

Шатт також визнав, що Cred стала жертвою "обману", в результаті якого втратила 800 BTC вартістю понад 9 мільйонів доларів. Обвинувачі рекомендували покарання до 72 місяців для Шатта та 62 місяців для Подульки. Слухання щодо покарання заплановане на 26 серпня.