Експерти з безпеки криптовалют попереджають про ризики у законопроекті про структуру ринку, який чекає розгляду

Глобальна організація громадянського суспільства Transparency International U.S.

закликала законодавців ще раз переглянути деякі аспекти законодавства про структуру ринку криптовалют.

Законопроект наразі очікує на схвалення в Конгресі США. Організація висловила свої занепокоєння щодо законодавства у листі до лідера більшості Сенату Джона Тьюна та сенатора Чарлі Шумера.

Досліджуються питання, пов’язані з Законом про ясність ринку цифрових активів (CLARITY Act) та Законом про відповідальну фінансову інновацію (RFIA). Transparency International зазначає, що законопроект RFIA несе певні ризики.

У листі, підтриманому Free Russia Foundation, Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition та Нейтом Сайблі, директором Ініціативи по клептократії Hudson Institute, йдеться про необхідність впровадження заходів для захисту від відмивання грошей та уникнення санкцій. Організація вважає, що віртуальні активи стають новими інструментами для відмивання коштів, отриманих у результаті корупції, включаючи хабарництво і розтрату.

У листі наводиться приклад Тарека Ель Аіссамі, венесуельського чиновника, який обвинувачується в розтраті державних коштів і їх відмиванні через криптобіржі США. "Ці прогалини в нашому законодавстві про криптовалюти дадуть наркотичним картелям, торговцям фентанілом та корумпованим режимам, таким як Іран, Північна Корея та Росія, саме те, що їм потрібно для анонімного переміщення брудних грошей і фінансування їх злочинів", - сказав Скотт Грейтак, заступник виконавчого директора Transparency International U.S. Рекомендації організації з’явилися на фоні нещодавнього структурування ринку, запропонованого демократами Сенату, яке вказує на необхідність суворіших регуляторних заходів для криптовалют.

Демократичні сенатори раніше повідомили, що ризики, пов'язані з високою волатильністю більшості цифрових активів, можуть призвести до фінансової кризи під законодавством RFIA. Новопризначений виконавчий директор Ради радників президента з цифрових активів, Патрік Вітт, також закликав Конгрес швидко приймати законодавство про структуру ринку криптовалют.

Він зазначив, що ухвалення законодавства є пріоритетом. Політики США також висловили думку, що прогалина в RFIA може дозволити децентралізованим криптоплатформам уникати політик, спрямованих на запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Transparency International у листі зазначила, що Міністерство фінансів США повинно мати можливість впроваджувати заходи AML на DeFi-платформах для запобігання незаконній діяльності. У листі також пропонуються заходи для усунення певних прогалин у законодавстві щодо криптоміксерів.

Цифрові активні міксери, такі як Tornado Cash, раніше були пов'язані зі злочинною діяльністю.

Автори стверджують, що RFIA дозволить компаніям уникати відповідальності, заявляючи, що вони не працюють у США, і наполягають на тому, що будь-яке фінальне законодавство має забезпечити відповідність криптоплатформ, які обслуговують клієнтів з США, вимогам санкцій та AML/CFT. Також було зазначено, що закон GENIUS, який набрав чинності у липні, обмежує емітентів стабільних монет.

Закон забороняє емітентам пропонувати будь-які відсотки на свої активи, що призвело до закликів до внесення змін, щоб запобігти обходу цієї норми.

Криптоіндустрія розглядає законопроект про стабільні монети як справедливе законодавство, яке дозволяє біржам і філіям виплачувати відсотки власникам, але банки наполягають на внесенні змін до законодавства.