Coinbase до США: Прийміть блокчейн, якщо хочете боротися з злочинністю на ньому

Криптовалютна біржа Coinbase закликала уряд США використовувати блокчейн-аналітику, штучний інтелект та інші сучасні технології для боротьби з фінансовими злочинами у цій сфері.

Це було зроблено у відповідь на запит Міністерства фінансів щодо коментарів про те, як стримати незаконну діяльність у криптовалютах. У листі, підписаному головним юридичним радником Полом Гревалом 17 жовтня, він зазначив, що схеми відмивання грошей стали дедалі більш складними, і правоохоронці повинні використовувати сучасні технології для протистояння цим загрозам.

Він підкреслив, що блокчейн і інші інноваційні технології можуть допомогти виявляти та стримувати незаконну діяльність. Гревал також висловив думку, що Міністерство фінансів та інші політики повинні заохочувати використання таких технологій для ідентифікації та стримування незаконних дій.

Він вважає, що це буде відповідати основній меті Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2020 року, який мав на меті модернізувати Закон про банківську таємницю. Головний політичний радник Coinbase, Фаряр Ширзад, також підтвердив цю позицію у пості, вказуючи на те, що уряд США повинен слідувати прикладу криптобірж, приймаючи інновації для модернізації боротьби з відмиванням грошей за допомогою перевірених цифрових інструментів. Серед заходів, які Гревал закликає врахувати, є регуляторне виключення для компаній, що використовують інструменти моніторингу на основі ШІ та програмних інтерфейсів (API).

Він акцентує, що умови для такого захисту повинні зосереджуватись на управлінні та результатах, а не на загальному підході. Гревал також зазначив, що компанії неохоче використовують ШІ у заходах проти відмивання грошей через відсутність регуляторної ясності, а API стикаються з викликами, такими як нестача стандартизації.

Він пропонує створити контрольні рекомендації, що визначають прийнятні випадки використання API. Також Гревал закликає Міністерство фінансів публікувати рекомендації, що визнають децентралізовані ID та нульові знання як дійсні форми верифікації клієнтів. Незважаючи на це, Джим Харпер, старший науковець think tank American Enterprise Institute, пропонує інший підхід — створити комунікаційну систему, що дозволить правоохоронним органам безпосередньо запитувати криптокомпанії для розслідувань.

Він вважає, що така система зміцнить можливості правоохоронців та зменшить витрати на фінансовий нагляд.