Chainalysis повідомляє, що на блокчейнах знаходиться 75 мільярдів доларів несанкціонованої криптовалюти

Chainalysis повідомила, що на блокчейнах знаходиться понад 75 мільярдів доларів нелегальних криптовалют, які можуть бути захоплені державними структурами, якщо правоохоронні органи зможуть ефективно координувати свої дії.

Компанія вже співпрацювала з органами влади по всьому світу для вилучення 12,6 мільярда доларів незаконних коштів і тепер виявила ще більший обсяг активів, які можуть бути захоплені.

Аналіз показує, що злочинці утримують мільярди в гаманцях та ще більше в інших напрямках.

У відмінність від звичайних звітів, що відслідковують рух коштів, це дослідження дало змогу оцінити залишки на гаманцях, пов’язаних із викраденими коштами, шахрайствами та ринками даркнету.

Станом на сьогодні, гаманці, пов'язані із злочинами, які містять біткоїн, ефір та стейблкоїни, досягли майже 15 мільярдів доларів, що є зростанням на 359% за п’яти років, переважно за рахунок викрадених коштів. Злочинці часто зберігають вкрадені активи, намагаючись зрозуміти, як їх обміняти, на відміну від шахраїв та продавців у даркнеті, які швидше переміщують кошти.

Звіт Chainalysis підкреслює історичний злом на платформі Bybit на 1,5 мільярда доларів, показуючи, що відмивання такої кількості криптовалюти є складним завданням, що змушує кошти залишатися в ланцюзі. Рівень балансу криптовалюти також слідує за ринковими циклами: злочинні активи у доларах досягли рекордного рівня під час буму 2021 року, впали під час відомої крипто-зими 2022 року та знову зросли в 2024 році після повторної перемоги Трампа на виборах, яка триває і в 2025 році. Доля біткоїнів зменшилася в порівнянні з 2020 роком, тоді як баланси ефіру та стейблкоїнів зросли.

Однак біткоїн все ще складає більшість вартості через зростання ціни. Chainalysis виявила, що реальна тіньова економіка знаходиться в інших напрямках.

Гаманці, які опосередковано пов'язані з нелегальними суб'єктами, містять понад 60 мільярдів доларів, що в чотири рази більше, ніж прямі володіння. Ринки даркнету займають найбільшу частку, з продавцями та адміністраторами, які контролюють понад 46,2 мільярда доларів у криптовалюті.

Платформи для відмивання грошей, такі як Black U, рухають цінність через мережі, що підвищує загальний обсяг, при цьому ринки даркнету демонструють річний ріст понад 200%. Злочинці змінюють свої методи конвертації криптовалюти в фіат, з даними Chainalysis, що свідчать про те, що вклади в біржі з нелегальних джерел досягли майже 7 мільярдів доларів у першій половині цього року.

Потоки знижується, оскільки злочинці використовують криптовалюту безпосередньо як метод оплати та зберігання вартості. Прямі перекази на біржі різко впали, з понад 40% нелегальних потоків у 2021 та 2022 роках до приблизно 15% у 2025 році.

Злочинці тепер покладаються на змішувачі та міжланцюгові мости для приховування слідів. Chainalysis також відзначила, що в більшості нелегальних категорій понад половина залишків зосереджена в лише трьох гаманцях.

Виключенням є фінансування тероризму, яке розподілене ширше, та матеріали, пов'язані з дитячою порнографією, де нові продавці в Китаї постачають додаткові резерви. Методи виведення коштів розподілені по-різному.

Деякі групи виводять свої кошти через більше адрес бірж, тоді як інші дотримуються менші набори.

Ринки даркнету зазнали зростання на 146% у концентрації своїх провідних адрес, за ними йдуть шкідливі програми з 60% та шахрайства з 44,8%. Таким чином, санкційно обмежені суб'єкти зазнали падіння на 86%, а викрадені кошти — на 70%, що відображає посилення контролю.

Злочинці також частіше змінюють адреси.

У 2020 році до 46% адрес виведення коштів використовувалися повторно через рік.

Тепер повторне використання різко зросло, що свідчить про погіршення ситуації, оскільки вони намагаються уникнути виявлення. Chainalysis також розглянула, як довго працюють злочинні структури.

Деякі, як-от програми-вимагачі, тривають лише день.

Ринкові суб'єкти, такі як ринки даркнету, шахрайськи крамниці та онлайн-аптеки можуть існувати від 807 до 959 днів.

Фінансування тероризму триває менше — в середньому близько 54 днів. Після закінчення діяльності злочинців, спосіб ліквідації активів варіюється.

Стейблкоїни виводяться найшвидше — 95% протягом 90 днів.

Ефір виводиться повільніше — 87% за 90 днів, а більше третини залишається через рік.

Біткоїн затримується найдовше — лише 52% виводяться за 90 днів, а 36,7% залишаються в гаманцях після року.