Центральний банк Ірландії оштрафував Coinbase на 24,6 мільйона доларів за недоліки в боротьбі з відмиванням грошей

Центральний банк Ірландії оштрафував компанію Coinbase Europe на €21,4 мільйона ($24,6 мільйона) за порушення обов'язків щодо моніторингу транзакцій у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму протягом 2021-2025 років.

Причиною штрафу стали помилки в налаштуванні системи моніторингу транзакцій, через які не було належним чином відстежено понад 30 мільйонів транзакцій за рік, що призвело до того, що їх загальна вартість перевищила €176 мільярдів ($203 мільярди).

Центральний банк зазначив, що Coinbase Europe знадобилося близько трьох років для завершення моніторингу цих транзакцій, в результаті чого було подано 2,708 доповідей про підозрілі транзакції до національної служби фінансової розвідки.

Зазначено, що криптовалюти мають унікальні технологічні особливості, які роблять їх привабливими для злочинців. Цього року Coinbase перенесла свою регуляторну базу з Ірландії до Люксембургу, де отримала ліцензію відповідно до європейського законодавства про ринок криптоактивів.

За словами віце-президента Coinbase з міжнародної політики Тома Даффа Гордона, компанія вирішила змінити юрисдикцію через історичні труднощі з Банком Ірландії, який, на його думку, стає більш позитивно налаштованим до розвитку цього ринку.